Placements

Conseil en placement

En considérant votre situation dans sa globalité et ses interconnexions, nous déterminons la solution de placement optimale.

Pour garantir le succès de vos placements, nous commençons par cerner et comprendre tous les aspects de votre situation et de vos objectifs. Dans le cadre d'un entretien de conseil en stratégie, nous dressons votre profil d’investisseur en fonction des risques que vous êtes prêt à prendre et capable de porter. Nos conseillers à la clientèle procèdent de façon structurée. Ils s’appuient sur un processus de placement clairement défini afin de vous proposer des solutions de placement sur mesure. Lors de nos entretiens réguliers d' "état des lieux", nous analysons les éventuelles évolutions de votre situation personnelle, de vos objectifs et du marché afin de contrôler si la stratégie adoptée est toujours la plus appropriée, et de l'adapter au besoin.

Qu'est ce qui caractérise un bon investissement ?

Analyse, stratégie et discipline sont les principaux facteurs de réussite pour remplir vos objectifs en matière d'investissement. Mais qu'est que cela signifie pour vous ?

Analyse systématique

Chaque jour, nos spécialistes surveillent les marchés à une échelle internationale et analysent les marchés financiers ainsi que les entreprises. En se fondant sur les connaissances ainsi acquises, ils élaborent une position claire ainsi qu’une évaluation des marchés et des catégories de placement propres à la Banque CIC. Ce savoir-faire est directement mis à profit selon vos stratégies de placement, et l'on vous prodigue des recommandations de placement vous permettant de réagir rapidement aux évolutions des marchés ainsi que d'en saisir toutes les opportunités.

Une stratégie adaptée

Les besoins et les objectifs sont propres à chaque investisseur. L’un peut vouloir prendre plus de risques, afin de viser un plus haut rendement, un autre peut vouloir placer son capital de manière plus sécurisée et équilibrée. Pour déterminer la stratégie de placement qui vous convient le mieux, il faut que vous vous posiez les questions suivantes :

  • Quels sont vos objectifs financiers à long terme et votre situation ?
  • Quelles sont vos attentes en termes de rendement ?
  • Question particulièrement importante : Quelle est votre propension au risque ?

Nous aborderons ensemble ces points et d'autres considérations lors de l'entretien de conseil en stratégie afin de déterminer une stratégie de placement optimale pour vous et vos besoins.

Une stricte discipline

Il s’agit probablement du facteur clé du succès d’un investissement : une grande discipline dans la mise en œuvre et la surveillance systématique de la stratégie de placement définie. Cela inclut le développement continu de votre portefeuille ainsi que la répartition des placements dans les différentes catégories de placement. Ainsi sont contournés les risques inutiles liés aux décisions émotionnelles, à une trop grande proportion d’investissement dans un produit isolé, un domaine ou une région, ou encore à la baisse au-dessous d’un certain seuil de solvabilité minimale de titres à revenu fixe qui pourraient nuire au développement de votre portefeuille.

 

Nos solutions de placement en un coup d’œil