Anlageberatung

Mit ganzheitlicher vernetzter Betrachtungsweise zur optimalen Anlagelösung.

Damit Sie erfolgreich investieren können, wollen wir alle Aspekte Ihrer Situation und Ihrer Ziele anhand eines Strategiegesprächs erfassen und verstehen. Im Rahmen dieses Gesprächs wird auch Ihr Anlegerprofil auf Basis Ihre Risikobereitschaft und Ihre Risikofähigkeit erhoben. Dabei gehen unsere Berater strukturiert vor. Ein genau definierter Beratungsprozess schafft die Voraussetzung, um für Sie eine massgeschneiderte Anlagelösung zu definieren. Bei den regelmässigen Standortgesprächen werden unter Berücksichtigung allfälliger Veränderungen der persönlichen Situation, der Ziele und der Marktentwicklungen die Anlagelösung überprüft und bei Bedarf Anpassungen vorgenommen.

Was zeichnet erfolgreiches Investieren aus?

Analyse, Strategie und Disziplin sind massgebende Erfolgsfaktoren, um beim Investieren den gewünschten Erfolg zu erzielen. Was bedeutet das für Sie?

Systematische Analyse 

Täglich beobachten unsere Experten das Marktgeschehen weltweit und analysieren die Entwicklungen an den Finanzmärkten sowie der Unternehmen. Aus den so gewonnenen Erkenntnissen entwickeln sie eine klare, Bank CIC eigene, Position und Einschätzung zu Märkten und Anlageklassen. Je nach Anlagelösung wird dieses Wissen beim Investieren direkt für Sie umgesetzt oder Sie erhalten entsprechende Anlageempfehlungen, um auf Marktentwicklungen reagieren und Marktchancen nutzen zu können.

Passende Strategie 

Die Bedürfnisse und Zielsetzungen der Anleger sind sehr individuell. Der eine kann und will mehr Risiko eingehen, um eine höhere Rendite zu erwirtschaften, der andere legt sein Geld lieber sicher und ausgewogen an. Für die Wahl der geeignetsten Anlagestrategie gilt es folgenden Fragen zu beantworten:

  • Welches sind Ihre langfristigen finanziellen Ziele und Ihre Rahmenbedingungen?
  • Welche Renditeerwartungen haben Sie?
  • Besonders wichtig: Welche Schwankungsrisiken sind Sie bereit zu tragen?

Diese und weitere Überlegungen werden im gemeinsamen Strategiegespräch besprochen und führen zu einer optimal auf Sie und Ihre Bedürfnisse abgestimmten Anlagestrategie.

Hohe Disziplin 

Der vielleicht entscheidendste Faktor für erfolgreiches Investieren ist die Disziplin. Zu der konsequenten Umsetzung und Überwachung der definierten Anlagestrategie gehört der kontinuierliche Aufbau Ihres Portfolios und die Aufteilung der Anlagen auf verschiedene Anlageklassen. Dadurch werden unnötige Anlagerisiken wie emotionale Entscheidungen, eine zu grosse Gewichtung von einzelnen Anlageprodukten, von Branchen und von Regionen, oder das Unterschreiten einer gewissen Mindestbonität von festverzinslichen Wertpapieren vermieden, welche sich negativ auf die Portfolio-Entwicklung auswirken können.

 

Unsere Anlagelösungen auf einen Blick