Pagamenti

Clicchi su «Pagamenti > Nuovo pagamento» e inserisca l’IBAN, il numero del conto o il nome del beneficiario. Se ha già effettuato un bonifico allo stesso beneficiario, il nome o il conto verranno visualizzati in una lista di selezione.

La SEPA (Single Euro Payments Area) è un’area uniformata per i pagamenti in Euro. L’area SEPA comprende tutti gli stati membri dell’Unione Europea (UE) e dello Spazio Economico Europeo (SEE), come la Svizzera e altri paesi.

Un pagamento SEPA è un pagamento estero in EURO all’interno dell’area SEPA tra banche aderenti.

Clicchi su «Pagamenti > Nuovo pagamento» e inserisca l’IBAN, il numero del conto o il nome del beneficiario. Se ha già effettuato un bonifico allo stesso beneficiario, il nome o il conto verranno visualizzati in una lista di selezione. In alternativa clicchi su «Selezione manuale» e selezioni «Pagamento internazionale».

Inserisca nella maschera di pagamento tutti i dati necessari. L’opzione «Ripartizione dei costi (Shared)» è preimpostata automaticamente per garantirle un pagamento SEPA a costi convenienti.

Per i pagamenti verso l’estero ha a disposizione le seguenti opzioni:

• ripartizione dei costi (Shared)
• a carico del beneficiario (BEN)
• a carico dell’ordinante (OUR)

Sotto «Pagamenti > Panoramica pagamenti» può trovare tutti i pagamenti in sospeso. Ha a disposizione anche un filtro per effettuare una selezione personalizzata.

Sì, affinché venga eseguito il giorno stesso, il pagamento deve essere inserito e autorizzato completamente entro le ore 15:15.

Cerchi il pagamento desiderato nella panoramica pagamenti e clicchi sui tre puntini a destra. Si aprirà un menu contestuale con le funzioni «Copia», «Modifica» ed «Elimina».

In generale un pagamento già inserito può essere modificato o eliminato fino al giorno prima dell'esecuzione. I pagamenti che vengono inseriti prima delle ore 15:15 con data di esecuzione il giorno stesso vengono eseguiti direttamente e non possono essere modificati o eliminati.

Sotto «Pagamenti > Ordini permanenti» può visualizzare tutti gli ordini permanenti in corso. Nella stessa schermata può anche modificare, copiare o eliminare gli ordini permanenti. A tale scopo è sufficiente cliccare sui tre puntini vicini al bordo destro dello schermo.

CIC eLounge nel browser Web:

Sotto «Pagamenti > Scansiona polizza di versamento» selezioni lo strumento desiderato (cellulare o pen) e segua le istruzioni.

App CIC eLounge:

Nel dashboard della app CIC eLounge clicchi su «Scansiona pagamento» e segua le istruzioni sullo schermo.

Sotto «Pagamenti > eBill» può effettuare la registrazione in modo semplice e rapido. Clicchi sul link «Registra ora» e segua le ulteriori istruzioni.

Sotto «Pagamenti > eBill» vengono visualizzati i diversi stati («Nuova», «In sospeso», «Scaduta») delle fatture eBill. Clicchi su una di queste «caselle» oppure su «Al portale eBill». Il sistema la inoltrerà al portale eBill, dove potrà autorizzare le sue fatture.

Sotto «Pagamenti > eBill» clicchi in alto a destra sui tre puntini e selezioni «Disdetta di eBill». Consideri però che in tal modo dà disdetta totale del servizio eBill. Così non avrà più accesso al portale eBill e non lo potrà più utilizzare. In caso di disdetta totale, le ditte che fino a qual momento le inviavano le fatture tramite eBill non verranno informate. Per questo le raccomandiamo di cancellare prima la registrazione per i singoli emittenti nel portale eBill. In tal modo la ditta in questione riceverà una notifica in merito alla cancellazione della sua registrazione.

Una lista pagamenti è una soluzione semplice e rapida per effettuare pagamenti ricorrenti a diversi destinatari modificando gli importi.

Sotto «Pagamenti > Liste pagamenti» clicchi su «Nuova lista pagamenti» e inserisca nella maschera il nome della lista, la relazione cliente e il conto di addebito. Successivamente potrà aggiungere alla lista singoli pagamenti ed eseguirli tutti insieme.

Vedi «Come si crea una lista pagamenti?».

Sotto «Pagamenti > Liste pagamenti» clicchi prima sui tre puntini a destra, in corrispondenza della lista pagamenti desiderata, e poi su «Esegui». Prima di ogni esecuzione, si accerti che i contenuti della lista pagamenti siano corretti.

Per motivi di sicurezza, la prima volta che esegue dei pagamenti a nuovi beneficiari è richiesta una firma aggiuntiva.

I pagamenti si possono firmare sotto «Pagamenti > Panoramica pagamenti > Autorizzazioni». A tale scopo è sufficiente cliccare sui tre puntini a destra e selezionare «Firma».

Ogni anno è possibile effettuare gratuitamente due (conto di risparmio) rispettivamente quattro (conto di investimento) ordini di pagamento (incl. il conferimento degli ordini per telefono, fax, lettera o e-mail).

Inserisca l’ordine permanente come un normale pagamento (vedi sopra) e nella maschera selezioni «Ordine permanente». Inserisca i dati necessari come periodicità, validità, regolamentazione per weekend/giorni festivi ecc. e completi l’ordine cliccando su «Esegui».

Clicchi su «Pagamenti > Trapasso di conto» e inserisca nella maschera i dati necessari.

Oppure vada su «Pagamenti > Nuovo pagamento» e selezioni il trapasso di conto alla voce «Selezione manuale».