Je mets dans ma valise…

Une valise bien diversifiée

Tout comme vous préparez vos bagages en fonction de votre lieu de villégiature et de la météo prévue, vous devriez aussi parer à toute éventualité lorsqu’il s’agit des aléas de la bourse. Même si vous partez sur une île où le soleil est « garanti », vous emportez quand même un pull, pas vrai ? C’est avec la même prudence que vous devez constituer votre portefeuille, car la diversification et l’évaluation des risques sont déterminantes. Vous pouvez influer fortement sur le rendement de votre placement et la minimisation des risques.

En investissant dans différents produits financiers, vous répartissez le risque et diversifiez vos placements financiers. La diversification doit porter aussi bien sur l’allocation d’actions que sur le type d’actifs. Détenez-vous des actions et des obligations ? Avez-vous investi dans les matières premières, les métaux précieux ou l’immobilier ? Vos positions sont-elles en francs suisses ou en monnaies étrangères ? Y a-t-il des aspects fiscaux ou juridiques, en particulier pour vos placements à l’étranger ?

Week-end ou tour du monde ?

Si vous partez pour un week-end à deux, vous pouvez sans problème prendre le risque de voyager léger en n’emportant avec vous que l’essentiel. Mais si vous vous lancez dans un tour du monde de plusieurs mois, votre horizon n’est plus le même. Vous devez alors être plus prévoyant(e), anticiper davantage et être dans un autre état d’esprit que pour une virée d’un week-end.

Lors de la constitution d’un portefeuille, la capacité de risque et la propension au risque ainsi que l’horizon de placement sont également des facteurs importants. Grâce à l’expertise d’une conseillère ou d’un conseiller à la clientèle, vous pouvez établir un profil d’investisseur tenant compte des risques que vous êtes prêt(e) à prendre, de l’horizon de placement et de votre situation personnelle, notamment vos revenus et fortune actuels et futurs, mais aussi vos objectifs et votre expérience. Ce profil vous permettra de définir la stratégie de placement qui vous convient, selon que votre priorité est la préservation de la valeur ou plutôt les gains en capital.

Tout comme vous préparez vos bagages en fonction de votre lieu de villégiature et de la météo prévue, vous devriez aussi parer à toute éventualité lorsqu’il s’agit des aléas de la bourse.

La protection de l’investisseur reste toujours au premier plan. Si vous avez une propension au risque élevée, il faudra déterminer soigneusement si le niveau de risque choisi peut réellement être supporté en cas de changements de situation majeurs (p. ex. projet de fonder une famille, d’activité indépendante, de départ à la retraite ou de transmission d’entreprise). Inversement, une éventuelle aversion au risque doit être examinée de manière ciblée afin de ne pas passer à côté d’opportunités. En un mot, il est crucial d’avoir une vue d’ensemble de la situation ; considérer un placement pris isolément n’a pas grand intérêt.

Préparons votre valise ensemble !

Votre conseillère ou votre conseiller à la clientèle se fera un plaisir de vous aider à choisir la bonne solution de placement pour vous. Un entretien de conseil en stratégie permettra 
de traiter tous les aspects de votre situation personnelle et de comprendre vos objectifs, afin d’établir ensemble votre profil d’investisseur et de déterminer ensuite une stratégie de placement. Lors d’entretiens d’état des lieux réguliers, nous pourrons réexaminer cette stratégie et, si nécessaire, ajuster votre portefeuille à vos besoins et à vos éventuels nouveaux projets.

Prenez contact avec nous ! Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller.