Mandat de gestion de fortune

Mise en œuvre systématique de votre stratégie de placement

Avec le mandat de gestion de fortune, vous chargez nos experts de gérer et d’administrer votre fortune de manière professionnelle. C’est la solution idéale si vous visez un développement à long terme de votre fortune et préférez confier les décisions de placements à des spécialistes. Avec l’aide de votre conseiller à la clientèle, vous commencez par déterminer la stratégie de placement qui vous convient. Pour ce faire, votre capacité de risque et votre propension au risque personnelles sont évaluées et vos objectifs de placement définis. L’univers de placement est constitué en majorité de fonds de placement « maison », ce qui permet une large diversification des placements. Afin que vous soyez toujours informé(e) de l’évolution de votre portefeuille, vous recevez régulièrement des informations sur l’évolution de votre fortune et les investissements réalisés. Le mandat de gestion de fortune vous donne la garantie que la stratégie de placement que vous avez choisie est mise en œuvre systématiquement – sans aucun effort de votre part.

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Gestion similaire à celle la Caisse de pension de la Banque CIC

La stratégie Réplique Caisse de pension permet de gérer les fonds selon la même stratégie que les fonds de la Caisse de pension de la Banque CIC. Elle convient aux investisseurs qui souhaitent que leur fortune soit gérée avec un degré de sécurité moyen et qui sont prêts à accepter des variations de cours accrues résultant de l’adjonction d’actions. Les principales différences entre une stratégie Équilibre et la stratégie « Réplique Caisse de pension » résident dans la part accrue des investissements libellés en francs suisses et dans le fait que des investissements indirects sont également effectués dans des biens immobiliers suisses.

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La stratégie pour des rendements élevés à long terme

Le mandat de gestion de fortune Focus Dividende permet d’investir votre argent dans des titres individuels sur les marchés suisse et européen des actions de la monnaie de référence correspondante (CHF/EUR). Il n’y a par conséquent aucun risque de change. L’accent est mis sur les valeurs fortement capitalisées qui se caractérisent par une distribution de dividendes élevée, constante ou en forte croissance. En complément, il est possible d’investir dans des entreprises de premier ordre du secteur Small & Mid Cap. La stratégie convient aux investisseurs qui acceptent de fortes variations de cours afin d’obtenir des rendements élevés à long terme (hausses de cours et versement de dividendes). Comme il s’agit d’un pur mandat en actions dont les investissements s’élèvent en moyenne à 90 % au moins et qui est dès lors soumis à de fortes variations de cours, un horizon de placement à long terme est recommandé. Cette stratégie ne convient pas aux investisseurs dont l’horizon de placement est plus court.

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L’alternative à la détention de sommes importantes d’argent liquide

Le mandat de gestion de fortune Cash Plus constitue une alternative à la détention de sommes importantes d’argent liquide. Il se compose d’un portefeuille associant les trois catégories de placement que sont les liquidités, les obligations (uniquement titres individuels d’une duration de trois ans au maximum) et les fonds de placement spécialisés dans les crédits privés « liquides » destinés au financement d’entreprises (Trade Finance). En règle générale, les placements de ce type sont peu soumis aux fluctuations et ne présentent aucune corrélation avec les marchés traditionnels. Le mandat de gestion de fortune Cash Plus offre une grande flexibilité lors de la constitution du portefeuille. Cette stratégie de placement convient aux investisseurs qui souhaitent détenir une grande partie de leur fortune en liquidités et n’ont pas l’intention d’investir leurs fonds dans les 24 mois à venir.

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L’alternative aux placements à taux fixe

Le mandat de gestion de fortune Private Debt Basic permet de compléter intelligemment des placements à taux fixe, notamment dans l’environnement des taux bas actuel. Pour ce faire, les experts investissent dans des fonds de placement qui sont spécialisés dans les crédits privés « liquides » destinés au financement d’entreprises (Trade Finance). Chaque fonds de placement investit à son tour son capital dans un grand nombre de crédits au sein des secteurs économiques et régions adéquats en tenant compte d’un rapport risque-rendement optimal. Cette stratégie convient aux investisseurs qui sont conscients du caractère non liquide des stratégies de financement d’entreprises et qui souhaitent diversifier leurs sources de revenus en opérant des placements sur les marchés privés. Le produit a été conçu pour un horizon de placement de plusieurs années.

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Faire gérer ses fonds de CP par des experts

CP FIT est l’acronyme de « Caisse de pension – Flexible, Individuel et Transparent ». Cette stratégie convient aux entreprises et aux particuliers exerçant une profession indépendante qui souhaitent placer en toute sécurité les avoirs de prévoyance de leur entreprise par le biais d’une fondation collective. La Banque CIC gère les avoirs de prévoyance selon les directives de l’OPP2 et conformément à la stratégie de placement convenue avec la fondation collective partenaire. En fonction de la fondation collective partenaire, il est possible de définir une stratégie de placement individuelle au sein d’un pool LPP individuel, parallèlement aux stratégies standard OPP2. Les fonds sont placés dans des titres individuels, dans des fonds de placement, dans des véhicules de placement diversifiés et dans des produits structurés. En fonction de la fondation collective partenaire que vous choisissez, vous profitez de possibilités de placement individuelles pour chaque collaborateur pour la part surobligatoire de l’assurance.

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Gestion individuelle

Le mandat de gestion de fortune Unique s’adresse principalement aux fondations de prévoyance et aux caisses de pension qui souhaitent placer le capital de prévoyance dans le respect des prescriptions légales selon l’OPP2. En outre, des investisseurs privés très fortunés peuvent également faire constituer un portefeuille individuel de concert avec leur conseiller à la clientèle. La fortune est principalement gérée par le biais de placements directs dans des titres individuels, des fonds de placements, d’autres véhicules de placement diversifiés, des produits structurés, des hedge funds, le capital-investissement ou des instruments dérivés. Par ailleurs, il est possible de recourir à des opérations de change à terme pour couvrir les risques de change.