Vermögensverwaltungsmandat

Konsequente Umsetzung Ihrer Anlagestrategie

Mit dem Vermögensverwaltungsmandat können Sie Ihr Vermögen durch unsere Experten professionell bewirtschaften und verwalten lassen. Wenn Sie einen langfristigen Vermögensaufbau anstreben und die Anlageentscheide lieber den Fachexperten überlassen, liegen Sie damit richtig. Gemeinsam mit Ihrem Kundenberater legen Sie zunächst die für Sie passende Anlagestrategie fest. Dabei werden Ihre persönliche Risikofähigkeit und Risikobereitschaft geprüft und Ihre Anlageziele definiert. Das Anlageuniversum besteht grösstenteils aus hauseigenen Anlagefonds, wodurch eine breite Diversifikation der Anlagen gewährleistet wird. Damit Sie stets über die Entwicklungen Ihres Portfolios informiert sind, erhalten Sie regelmässig ausführliche Informationen über die Vermögensentwicklung und die getätigten Investitionen. Das Vermögensverwaltungsmandat gibt Ihnen die Sicherheit, dass die von Ihnen gewählte Anlagestrategie konsequent umgesetzt wird – ganz ohne Aufwand auf Ihrer Seite.

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Verwaltung analog der Pensionskasse der Bank CIC

Mit der Strategie Pensionskassenreplikat werden die Gelder mit der gleichen Strategie verwaltet wie die Gelder der Pensionskasse der Bank CIC. Die Strategie eignet sich für Anleger, welche ihr Vermögen mit einem mittleren Mass an Sicherheit verwalten lassen wollen und bereit sind, erhöhte Kursschwankungen aufgrund einer Beimischung von Aktienanlagen in Kauf zu nehmen. Die Hauptunterschiede zwischen einer ausgewogenen Strategie und der Strategie Pensionskassenreplikat liegen im erhöhten Anteil an Investitionen lautend auf Schweizer Franken und am Umstand, dass auch indirekt in Schweizer Immobilien investiert wird.

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Die Strategie für langfristig hohe Renditen

Mit dem Vermögensverwaltungsmandat Dividendenfokus wird Ihr Geld in Einzeltitel im Aktienmarkt Schweiz oder Europa der jeweiligen Referenzwährung investiert (CHF/ EUR). Es besteht demzufolge kein Fremdwährungsrisiko. Der Fokus liegt auf grosskapitalisierten Werten, welche sich entweder durch eine hohe, eine konstante oder eine stark wachsende Dividendenausschüttung auszeichnen. Ergänzend können Investitionen in erstklassige Unternehmen aus dem Small & Mid Cap Bereich getätigt werden. Die Strategie eignet sich für Anleger, welche hohe Kursschwankungen in Kauf nehmen, um damit langfristig hohe Renditen (Kursavancen und Dividendenauszahlungen) realisieren zu können. Da es sich um ein reines Aktienmandat handelt, welches durchschnittlich zu mindestens 90% investiert ist und somit hohen Kursschwankungen unterliegt, wird ein langfristiger Anlagehorizont empfohlen. Für Anleger mit einem kürzeren Anlagehorizont ist diese Strategie nicht geeignet.

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Die Alternative zu Cash-Beständen

Das Vermögensverwaltungsmandat Cash Plus bietet Ihnen eine Alternative zu grösseren Cash-Beständen. Es besteht aus einem kombinierten Portfolio aus den drei Anlageklassen Liquidität, Obligationen (ausschliesslich Einzeltitel mit einer Dauer von maximal drei Jahren) und Anlagefonds, die auf liquide Privatkredite für Handelsfinanzierungen (Trade Finance) spezialisiert sind. Anlagen in dieser Form weisen in der Regel geringe Schwankungen auf und korrelieren nicht mit den traditionellen Märkten. Das Vermögensverwaltungsmandat Cash Plus bietet eine grosse Flexibilität bei der Konstruktion des Portfolios. Diese Anlagestrategie empfiehlt sich, wenn Sie einen erheblichen Teil Ihres Vermögens in Liquidität halten wollen und nicht beabsichtigen, Ihr Geld in den nächsten 24 Monaten zu investieren.

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Die Alternative zu festverzinslichen Anlagen

Das Vermögensverwaltungsmandat Private Debt Basic bietet insbesondere im bestehenden Niedrigzinsumfeld eine interessante Ergänzung zu festverzinslichen Anlagen. Dabei investieren Experten in Anlagefonds, die auf liquide Privatkredite für Handelsfinanzierungen (Trade Finance) spezialisiert sind. Jeder Anlagefonds investiert wiederum sein Kapital in eine Vielzahl von Krediten innerhalb geeigneter Wirtschafssektoren und Regionen unter Berücksichtigung eines optimalen Risiko-Rendite-Verhältnisses. Diese Strategie empfiehlt sich für Anleger, die sich der Illiquidität von Handelsfinanzierungsstrategien bewusst sind und den Wunsch haben, die Ertragsquellen durch Anlagen an den privaten Märkten zu diversifizieren. Das Produkt ist für einen mehrjährigen Anlagehorizont ausgelegt.

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PK-Gelder von Experten verwalten lassen

PK FIT steht für «Pensionskasse – Flexibel, Individuell und Transparent». Diese Strategie eignet sich für Unternehmen und selbständig erwerbende Privatpersonen, die ihre betrieblichen Vorsorgegelder über eine Sammelstiftung sicher anlegen möchten. Die Bank CIC verwaltet das Vorsorgekapital nach BVV2-Richtlinien und gemäss der mit dem Sammelstiftungspartner vereinbarten Anlagestrategie. Je nach Sammelstiftungspartner besteht die Möglichkeit, innerhalb eines individuellen BVG-Pools, neben den BVV2 Standardstrategien, eine individuelle Anlagestrategie zu definieren. Die Vermögenswerte werden in Einzeltitel, Anlagefonds, diversifizierte Anlagevehikel und strukturierte Produkte angelegt. Je nach Auswahl des Sammelstiftungspartners profitieren Sie für den überobligatorischen Versicherungsteil von individuellen Anlagemöglichkeiten pro Mitarbeiterin oder Mitarbeiter.

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Individuelle Verwaltung

Das Vermögensverwaltungsmandat Unique ist insbesondere auf Vorsorgestiftungen und Pensionskassen ausgerichtet, die das Vorsorgekapital unter Einhaltung gesetzlicher Vorschriften nach BVV2 anlegen möchten. Des Weiteren können sich sehr vermögende Privatanleger in Absprache mit Ihrer Kundenberaterin oder ihrem Kundenberater ein individuelles Portfolio zusammenstellen lassen. Das Vermögen wird hauptsächlich über Direktanlagen verwaltet. Die Anlagen erfolgen in Einzeltitel, Anlagefonds sowie in sonstige diversifizierte Anlagevehikel, strukturierte Produkte, Hedgefonds, Private Equity oder derivate Instrumente. Zur Absicherung von Devisenrisiken können ausserdem Devisentermingeschäfte eingesetzt werden.